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2024-08-31

年收120萬繳多少稅?財富管理指南,助您高效規劃財務

創業工商設立的好幫手-宏吉記帳士事務所

宏吉記帳士事務所以專業知識和豐富經驗為客戶提供全面的服務,無論是從稅務規劃、財務報表編制,還是公司設立登記,我們都能提供最專業的解決方案。

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在台灣,年收120萬要繳多少稅?這是一個許多人關心的問題。根據目前的稅制,年薪達120萬的個人,需繳納約136,053元的所得稅,這意味著您的淨收入約為每年1,063,947元,也就是每月約88,662元。這也代表您的平均稅率約為11.3%,而邊際稅率則為13.6%。 了解自己的稅務負擔,有助於您更精準地規劃財務,讓您的每一分錢都能發揮最大的效用。

120 萬年收入的稅務計算祕訣

在台灣,年收入達到 120 萬的您,一定對自己的財務規劃有所想法。這時,瞭解稅務制度並掌握相關的計算技巧,就能更有效地管理您的財富。以下我們將深入探討 120 萬年收入的稅務計算祕訣,讓您對自身的財務狀況有更清晰的認識。

1. 瞭解稅率與應納稅額

台灣的所得稅制採用累進稅率,也就是收入越高,稅率越高。對於年收入 120 萬的個人而言,主要適用的是 13.6% 的邊際稅率,並會繳納約 136,053 元的所得稅。換句話說,您所繳納的稅金佔收入的 11.3%,也就是平均稅率。

然而,僅僅知道稅率和應納稅額還不夠,您還需要掌握以下關鍵計算技巧:

  • 計算稅基: 稅基指的是計算所得稅的基礎,也就是您的應稅所得。應稅所得通常是您的總收入減去免稅額、扣除額以及特別扣除額等項目。
  • 選擇適用稅率: 台灣的所得稅法根據不同的收入區間制定了不同的稅率。您需要根據自己的應稅所得,選擇適用於您的稅率區間。
  • 計算稅額: 根據您選擇的稅率,將應稅所得乘以稅率,即可計算出應納所得稅的金額。

2. 掌握扣除項目

想要減少應納稅額,除了瞭解稅率以外,掌握各種扣除項目更是重要。以下列舉部分常見的扣除項目:

  • 標準扣除額: 每個納稅人都有標準扣除額,2023 年的標準扣除額為 92,000 元。
  • 薪資所得扣除額: 薪資所得扣除額為 200,000 元,適用於受薪階級。
  • 特別扣除額: 特別扣除額包含身心障礙者、幼兒學前教育、家屬扶養等項目,若符合相關條件,可以申報扣除。
  • 列舉扣除額: 列舉扣除額包含醫藥費、捐贈、房貸利息等項目,您需要提供相關證明文件才能申報。

透過精準的計算和申報,您可以最大程度地利用稅務制度,減少應納稅額,讓您的財富管理更有效率。

年收120萬的稅務規劃:瞭解稅率與應納稅額

在台灣,年收入 120 萬的個人需要繳納多少稅呢?對於大多數人來說,這個數字可能不是那麼直觀,但也絕非遙不可及。瞭解你的稅務負擔,是掌握財務規劃的第一步。今天就讓我們深入探討年收 120 萬的稅務規劃,並分析如何有效率地管理你的財富。

深入解析稅率與應納稅額

年收入 120 萬的個人,其所得稅的計算方式如下:

  • 基本稅額:首先,根據個人所得稅法,年收入在 1,230,000 元以下的個人,適用累進稅率。年收 120 萬屬於此範圍,因此需要根據各級累進稅率計算應繳納稅額。
  • 稅率區間:年收 120 萬屬於「超過 1,230,000 元至 2,460,000 元的部分,以 13.6% 計算」。
  • 應納稅額計算:120 萬屬於 13.6% 稅率區間,因此應納稅額為 (120 萬 – 123 萬) x 13.6% = -4,080 元。由於計算結果為負值,代表應繳納稅額為零。

雖然年收 120 萬的個人在目前的稅制下,應繳納稅額為零,但隨著未來收入的成長,稅務負擔也將隨之增加。瞭解不同收入區段的稅率與應納稅額,有助於掌握財務規劃方向,並擬定更有效的投資策略。

除了基本稅率之外,還需要考量其他因素,例如:

  • 薪資扣繳:公司會在發放薪資時,先進行所得稅的預扣。這部分的扣繳金額會影響到年底申報時的應納稅額。
  • 其他所得:除了薪資收入外,若有其他所得來源,例如租金收入、股票利息等,都需要納入綜合所得稅申報的計算。
  • 免稅額與扣除額:政府提供各種免稅額與扣除額,例如基本生活費、儲蓄免稅額、保險費等,可以降低應納稅額。
年收120萬繳多少稅?財富管理指南,助您高效規劃財務

年收120萬要繳多少稅?. Photos provided by unsplash

年收120萬享有稅務優惠的訣竅

在台灣,年收120萬的個人,雖然已達到一定的收入水平,但仍有機會享受稅務優惠,有效降低稅務負擔,讓財富更有效率地累積。以下列出一些可以幫助您節省稅金的訣竅:

善用個人所得稅扣除額

標準扣除額: 適用於沒有其他可扣除項目者,2023年為12萬元。
薪資所得扣除額: 可扣除薪資收入的20%,最高可扣除20萬元。
其他扣除額: 包括房屋貸款利息、保險費、捐款等,需符合相關規定。

活用投資工具,節稅又增值

股票投資: 股票投資獲利屬於資本利得,部分可免稅或享有稅務優惠。例如,持有股票超過一年,獲利可享有免稅或減稅優惠。
基金投資: 部分基金屬於投資型保險,可享有免稅或減稅優惠。
房地產投資: 房地產投資可享有稅務減免,例如自住房貸利息可扣除,房屋出租所得可享有免稅額等。

規劃合理的財務支出,有效降低稅務負擔

醫療費用: 醫療費用可依一定比例扣除,但需符合相關規定。
教育費用: 教育費用可依一定比例扣除,包含學費、書籍費等。
扶養親屬: 扶養未成年子女或身心障礙者可享有扶養扣除額。

善用財務規劃專業,掌握最新稅務資訊

諮詢專業財務規劃師: 專業財務規劃師可以協助您規劃個人財務,並提供稅務規劃建議,幫助您找到最合適的節稅方案。
定期更新財務知識: 稅務法規會定期修訂,建議您保持關注,掌握最新的稅務資訊,纔能有效運用節稅策略。

注意事項:

稅務法規複雜,以上內容僅供參考,實際狀況需以財政部公告為準。
建議您諮詢專業財務規劃師,才能獲得最適合您的個人稅務規劃建議。

年收120萬的個人,擁有較高的收入水平,但也要善用稅務規劃策略,才能讓財富更有效率地累積。透過合理的財務規劃與投資策略,您不僅可以降低稅務負擔,也能讓您的財富更穩健成長。

年收120萬享有稅務優惠的訣竅
節稅策略 說明
善用個人所得稅扣除額
標準扣除額 適用於沒有其他可扣除項目者,2023年為12萬元。
薪資所得扣除額 可扣除薪資收入的20%,最高可扣除20萬元。
其他扣除額 包括房屋貸款利息、保險費、捐款等,需符合相關規定。
活用投資工具,節稅又增值
股票投資 股票投資獲利屬於資本利得,部分可免稅或享有稅務優惠。例如,持有股票超過一年,獲利可享有免稅或減稅優惠。
基金投資 部分基金屬於投資型保險,可享有免稅或減稅優惠。
房地產投資 房地產投資可享有稅務減免,例如自住房貸利息可扣除,房屋出租所得可享有免稅額等。
規劃合理的財務支出,有效降低稅務負擔
醫療費用 醫療費用可依一定比例扣除,但需符合相關規定。
教育費用 教育費用可依一定比例扣除,包含學費、書籍費等。
扶養親屬 扶養未成年子女或身心障礙者可享有扶養扣除額。
善用財務規劃專業,掌握最新稅務資訊
諮詢專業財務規劃師 專業財務規劃師可以協助您規劃個人財務,並提供稅務規劃建議,幫助您找到最合適的節稅方案。
定期更新財務知識 稅務法規會定期修訂,建議您保持關注,掌握最新的稅務資訊,纔能有效運用節稅策略。
注意事項
稅務法規複雜,以上內容僅供參考,實際狀況需以財政部公告為準。
建議您諮詢專業財務規劃師,才能獲得最適合您的個人稅務規劃建議。

年收120萬稅率多少?關鍵稅務數字一次看

瞭解自己的稅務狀況是財務管理的重要一步,而掌握關鍵稅務數字更是精準規劃的基礎。年收120萬的您,究竟需要繳納多少稅金?以下整理了幾個關鍵數據,讓您一目瞭然:

1. 稅率與應納稅額:

  • 綜合所得稅率:根據台灣稅法,年收120萬的個人屬於「累進稅率」級距,也就是說,您的所得越高,稅率也越高。根據目前的稅制,您的平均稅率約為 11.3%,也就是說,您需要繳納約 136,053 元的所得稅。而您的邊際稅率為 13.6%,代表您在超過 120 萬的收入部分,需要繳納 13.6% 的稅率。
  • 應納稅額計算:您的應納稅額 = 您的應稅所得 x 稅率,其中應稅所得 = 年收入 – 各項扣除額 – 各項免稅額。詳細的計算方式可以參考財政部的所得稅申報指南。

2. 重要扣除項目:

除了基本扣除額外,您還可以考慮申報其他扣除項目來降低應納稅額,例如:

  • 標準扣除額:目前標準扣除額為 12 萬元。
  • 薪資所得扣除額:包含勞保、健保、勞退等費用。
  • 身心障礙扣除額:若您或家中有身心障礙者,可以申報此項扣除額。
  • 儲蓄險等特定保險之利息免稅額:根據政府規定,部分保險利息收入可以免稅。
  • 房貸利息扣除額:若您有房貸,可以申報房貸利息扣除額,最高可扣除 200 萬元房貸利息。
  • 個人退休儲蓄專戶(自提退休金):您可自提部分薪資收入,享有稅務優惠。
  • 捐贈扣除額:若您有捐贈款項,可依規定申報扣除。

3. 稅務申報事項:

每年 5 月底前,您都需要向國稅局申報個人所得稅,並繳納應納稅額。申報的方式可透過網路、郵寄或臨櫃辦理。如果您對稅務申報有任何疑問,可以參考財政部的網站或諮詢稅務專業人士。

掌握這些關鍵稅務數字,您可以更清楚瞭解自己的稅務狀況,並進一步規劃您的財務。接下來,讓我們來探討如何利用這些資訊,制定更完善的財務管理策略,讓您的財富管理更有效率。

年收120萬要繳多少稅?結論

年收120萬的您,需要繳納多少稅金?這是一個許多人關心的問題。通過本文的分析,我們瞭解到,年收120萬的個人,根據目前的稅制,需要繳納約136,053元的所得稅,平均稅率約為11.3%,而邊際稅率則為13.6%。雖然目前的稅率看似不高,但隨著未來收入的成長,稅務負擔也將隨之增加。因此,掌握稅務知識,善用各種節稅方法,才能讓您的財富管理更有效率。

除了基本稅務知識外,您更需要了解各種扣除項目,例如標準扣除額、薪資所得扣除額、房貸利息扣除額等,以及政府提供的各種稅務優惠,例如投資型保險、股票投資等。透過精準的計算與申報,您可以最大程度地利用稅務制度,降低應納稅額,讓您的財富管理更有效率。

最後,別忘了諮詢專業的財務規劃師,他們可以提供更專業的財務規劃建議,幫助您找到最合適的節稅方案,讓您的財富更穩健地成長。

年收120萬要繳多少稅? 常見問題快速FAQ

1. 年收120萬到底要繳多少稅?

根據目前的稅制,年收入 120 萬的個人,需繳納約 136,053 元的所得稅。不過,這只是估算數字,實際應繳納稅額會受到許多因素影響,例如:您申報的扣除額、免稅額,以及是否擁有其他所得等。因此,建議您詳細閱讀財政部的所得稅申報指南,或諮詢專業財務規劃師,才能獲得更精準的稅務資訊。

2. 年收120萬的平均稅率和邊際稅率分別是多少?

年收 120 萬的個人,其平均稅率約為 11.3%,也就是說,您需要繳納約 11.3% 的收入作為所得稅。而您的邊際稅率為 13.6%,代表您在超過 120 萬的收入部分,需要繳納 13.6% 的稅率。 簡單來說,平均稅率是整體收入的稅率,而邊際稅率是針對超過某個收入區間的部分所適用的稅率。

3. 有哪些方法可以降低年收120萬的稅務負擔?

想要降低稅務負擔,可以善用各種扣除額與免稅額,例如標準扣除額、薪資所得扣除額、身心障礙扣除額、房貸利息扣除額、儲蓄險等特定保險之利息免稅額、個人退休儲蓄專戶(自提退休金)、捐贈扣除額等。此外,您可以透過合理的財務規劃,將資金投入合適的投資工具,例如股票、基金或房地產,以享受稅務優惠。當然,諮詢專業財務規劃師,獲得客製化的建議,也是有效降低稅務負擔的最佳途徑。

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Eva


我是「創業開公司」網站的創辦人Eva,熱愛創業並致力於分享實用資源。我希望透過這個平台,幫助更多懷抱創業夢想的讀者,少走冤枉路,實現創業目標。我將持續提供創業相關的最新資訊、實用工具與成功案例,陪伴您在創業路上成長茁壯。

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