2024-2025新創投資風向：洞悉AI、綠能、生醫等潛力技術領域

新創投資的浪潮持續湧動，2024-2025年間，哪些領域將引領風騷？透過多方分析與預測，我們發現人工智慧（AI）、健康醫療與生技、永續發展與綠色科技、金融科技（FinTech）以及深度科技（Deep Tech）等板塊，將是投資者不容忽視的焦點。

AI與自動化持續佔據主導地位，生成式AI的爆發性發展更為各產業帶來變革。從AI基礎設施到產業應用，AI的觸角無所不在。健康醫療領域，精準醫療、基因編輯、AI輔助診斷等技術創新不斷湧現。隨著ESG投資趨勢抬頭，永續發展與綠色科技成為新興熱點。同時，區塊鏈與DeFi等金融科技應用，以及結合AI、機器人、生物科技等跨領域的深度科技，也為投資者帶來更多想像空間。

臺灣新創募資金額在2024年創下十年新高，硬體、健康生技、能源等領域仍是投資核心。在AI浪潮下，臺灣新創公司迎來被國際資金關注的絕佳契機。建議創業者們在發展技術的同時，更要關注商業模式的建立與完善，並積極與投資者溝通，展現團隊的實力與潛力。而投資者則應深入瞭解各領域的技術發展趨勢，謹慎評估新創公司的商業模式與團隊實力，才能在新創投資的浪潮中穩健前行。

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掌握2024-2025新創投資風向，聚焦最具潛力技術領域，才能在新創浪潮中穩健前行 。

1. 創業者應關注AI、綠能、生技等領域的技術發展，並完善商業模式，積極與投資者溝通 .
2. 投資者應深入瞭解AI基礎設施、生成式AI應用、數位健康、再生能源等具體投資方向 .
3. 企業高管可關注AI與垂直應用軟體的結合，尋求在醫療、金融、法律等領域的創新合作 .

掌握未來趨勢：2024-2025年新創投資的五大熱點領域剖析

在2024-2025年間，新創投資的五大熱點領域分別為：人工智慧（AI）、健康醫療與生技、永續能源與綠色科技、太空科技，以及Web3。這些領域之所以受到青睞，主要歸因於其在技術創新、市場潛力、社會需求以及國家戰略層面上的重要性。

以下將針對這五大熱點領域進行詳細 1. 人工智慧（AI）

人工智慧持續成為投資的焦點，尤其是在生成式AI的發展下，吸引了大量的創投資金湧入。2024年AI新創的融資總額預計將達到1004億美元，是前一年的兩倍多。2025年第一季，AI公司吸引了全球約58%的創投資金，創下新高。巨額融資主要流向大型AI公司，如OpenAI、Anthropic等，顯示出資金高度集中於領先企業的趨勢。

AI的應用範疇不斷擴大，涵蓋了從晶片製造、伺服器需求到各行各業的垂直應用，包括：

• AI基礎設施與硬體： 晶片製造、AI伺服器、數據中心建設是關鍵投資領域。
• 生成式AI應用： 大型語言模型開發、多功能AI應用工具，以及將生成式AI融入各行業的垂直應用。
• AI賦能的機器人： 人形機器人、具身智慧機器人等新興領域也開始吸引投資者關注。
• AI在特定產業的應用： 如AI在藥物開發、診斷、個人財務管理、製藥業的臨床試驗優化等方面，都展現出巨大的投資潛力。

2. 健康醫療與生技

健康醫療與生技領域一直是新創投資的熱門選項，其高資本門檻和對前沿技術的需求持續推動行業發展。與AI技術的結合，更為該領域注入了新的活力。

• 新藥研發與療法： 包括免疫和發炎疾病的新藥開發、肥胖症及心血管代謝疾病療法，以及CAR-T療法、基因編輯技術等。
• 數位健康： AI在改善患者溝通、提高醫療服務品質、個人化理財建議等方面有廣泛應用。
• 再生醫療與醫療器材： 雖然未直接列為前五大熱點，但這些領域也持續受到關注。
• 生技產業趨勢： 儘管面臨資金外流和IPO窗口關閉的挑戰，但AI藥物研發、新型療法平台、專注特定疾病領域的公司，以及區域化研發、併購退場等策略，仍是值得關注的投資方向。

3. 永續能源與綠色科技

隨著全球對氣候變遷的關注日益增加，永續發展與綠色科技領域吸引了越來越多的投資。

• 再生能源： 包括太陽能、風電，以及氫能和先進燃料的發展。
• 減碳與循環經濟： 透過碳封存技術、廢棄物處理、循環回收解決方案等項目，吸引投資者關注。
• 綠色金融： 能源代幣化（貨幣化）等新興金融商品也開始出現。
• ESG投資： 企業致力於減少碳排放，轉型為100%可再生能源運營，以吸引追求綠色投資的資本。

4. 太空科技

太空產業近年來蓬勃發展，吸引了機構和散戶投資者的目光。市場預期到2040年，太空產業的市場規模有望突破1兆美元。

• 火箭發射與衛星服務： 小型火箭發射、衛星通訊、衛星星座建設是市場關注的重點。
• 國防航太： 隨著地緣政治緊張局勢升高，國防科技成為投資新焦點，特別是AI賦能的國防科技解決方案。
• 太空探索與基礎設施： 包括太空數據中心、太空探索任務、以及相關技術的研發。
• 政策支持： 政府的支持和政策激勵在推動航空航太投資熱潮中扮演關鍵角色。

5. Web3

儘管經歷了市場波動，Web3領域在2025年仍有望迎來發展。

• 平台整備與內容多元化： 區塊鏈技術的應用將在娛樂內容平台、加密貨幣、NFT等領域不斷擴展。
• NFT市場： NFT內容將更加多元化，涵蓋加密藝術、收藏品、以及應用於社交媒體等領域。
• 區塊鏈與AI融合： 區塊鏈和AI的結合是未來發展的重要趨勢。

總體而言，2024-2025年的新創投資呈現出對具有顛覆性技術、解決重大社會問題、且具備長期發展潛力的領域的青睞。AI的廣泛應用、健康醫療的剛性需求、永續發展的迫切性、太空探索的戰略意義，以及Web3的創新潛力，都將是未來幾年投資者關注的焦點。

AI浪潮下的投資機會：生成式AI與垂直應用軟體的多元佈局

生成式AI（Generative AI）與垂直應用軟體（Vertical Application Software）結合，為投資者帶來了廣闊的機會，特別是在推動產業轉型和效率提升方面。

生成式AI的投資機會

生成式AI的核心在於其能夠創造新內容，而非僅限於分析或分類。這項技術的應用範圍極為廣泛，包括：

• 內容創作與設計： 生成圖片、影片、音樂、文字，應用於藝術、設計、行銷等領域。
• 對話與互動： 創建更智能的聊天機器人、虛擬助理，提升客戶服務體驗。
• 軟體開發： 自動生成程式碼，加速軟體開發流程。
• 醫療保健： 加速藥物發現、設計新型蛋白質序列，以及改善醫學影像分析。
• 製造業： 協助產品設計、生成訓練手冊、優化作業流程、加速程式碼編寫等。

生成式AI的快速發展吸引了大量投資，科技巨頭紛紛投入巨資，GPU、伺服器、資料中心等基礎設施建設也隨之受益。同時，模型訓練成本高昂但推論成本下降的結構，使得開發者和應用更容易普及。

投資生成式AI的考量點：

• 技術迭代快： 需要關注技術的最新發展和變革。
• 數據質量與安全： 生成AI的準確性高度依賴數據質量，數據安全和版權問題也需謹慎處理。
• 倫理與監管： 對於生成內容的準確性、潛在的誤用以及數據隱私等問題，需要關注相關的倫理和監管動態。

垂直應用軟體的投資機會

垂直應用軟體專注於滿足特定行業或領域的需求，結合行業的專業知識（domain knowledge），能提供高度客製化的解決方案。這類軟體在數位轉型和效率提升方面扮演著關鍵角色。

• 市場規模與成長： 全球垂直軟體市場規模龐大，預計將持續增長，尤其在醫療保健、金融、零售和製造業等領域。
• AI驅動的垂直化： 軟體業者正積極將AI技術融入垂直應用，以提供更智慧化的服務。
• AI與垂直軟體的結合： 大型語言模型（LLMs）的發展使得傳統企業中非結構化數據的處理和應用成為可能，這為垂直軟體帶來了新的機遇。

投資垂直應用軟體的考量點：

• 行業深度： 成功的垂直軟體公司通常具備深厚的行業知識和客戶理解。
• 數據整合能力： 能夠有效整合和利用行業數據，是提升軟體價值的關鍵。
• 生態系統與合作： 與行業夥伴的合作，以及建立圍繞自身產品的生態系統，有助於擴大影響力。

生成式AI與垂直應用軟體的結合優勢與投資前景

生成式AI與垂直應用軟體的結合，能夠為特定行業帶來前所未有的價值：

1. 提升效率與生產力： 生成式AI可以自動化許多重複性任務，優化工作流程，例如在醫療領域協助病歷記錄，或在製造業生成設計草圖。
2. 加速創新與產品開發： 結合行業知識，生成式AI能夠加速新產品的設計、研發和優化過程。
3. 優化客戶體驗： 通過智能化的對話和個性化推薦，提升客戶服務的質量和效率。
4. 解決複雜問題： 在金融、法律、醫療等高度專業化的領域，生成式AI可以輔助專業人士進行更精準的決策。

投資前景展望：

• AI基礎設施與模型： 投資於GPU、AI晶片、雲端運算平台以及領先的大型語言模型開發商，是抓住生成式AI浪潮的基礎。
• 垂直領域AI解決方案： 專注於特定行業的AI應用軟體，特別是那些能夠解決行業痛點、提升效率和創造新價值的公司，具有巨大的投資潛力。例如，法律、金融服務（會計、諮詢）和醫療保健被認為是極具價值的垂直領域。
• AI賦能的SaaS： 傳統的SaaS模式也在經歷AI轉型，能夠將AI功能有效整合並轉化為商業價值的公司，將更具競爭力。

總體而言，生成式AI與垂直應用軟體的結合，為尋求成長機會的投資者提供了一個充滿潛力的領域。關鍵在於識別那些能夠有效利用AI技術，深度結合行業知識，並為客戶創造真實價值的創新公司。

綠色轉型與健康革新：永續發展及生技醫療的長期投資價值

永續發展，簡而言之，是指在滿足當代需求的同時，不損害子孫後代滿足其自身需求的發展模式。這個概念涵蓋了環境保護、經濟發展和社會公益三個基本面向。

永續發展的長期投資價值

將永續發展融入企業經營，不僅能為企業和社會創造長期價值，還可能帶來以下效益：

• 降低經營成本：透過節約能源、提高能源效率、使用再生能源等措施，企業可以有效降低營運成本。
• 降低經營風險：重視環境保護、社會責任和良好的公司治理（ESG），能幫助企業規避法規風險、減少品牌形象受損的可能性，並提高員工忠誠度。
• 吸引投資：ESG 表現良好的公司更容易吸引投資人的青睞，因為它們往往展現出更強的長期競爭力與永續經營的潛力。研究顯示，ESG 表現較佳的公司長期而言表現優於大盤。
• 提高品牌價值：消費者越來越傾向支持符合其環保價值觀的品牌，因此，企業在永續發展方面的投入有助於提升品牌形象和市場價值。
• 開拓新市場：開發符合綠色消費需求的新產品和服務，能吸引重視環保與社會責任的消費者，開拓新的市場機會。

生技醫療的長期投資價值

生技醫療產業因其獨特的性質，在不斷變化的全球經濟環境中，展現出作為避險資產的潛力。其長期投資價值體現在以下幾個方面：

• 強勁的市場需求：全球人口老化、慢性疾病增加以及對個性化醫療的需求上升，持續推動生技醫療市場的增長。
• 技術創新與突破：基因療法、細胞療法、單克隆抗體等新技術的發展，為許多難治性疾病帶來新的治療總體而言，永續發展和生技醫療領域都具備長期的投資價值，分別從環境、社會、經濟的永續性以及對人類健康福祉的貢獻，展現其獨特的吸引力。

長期投資價值：永續發展與生技醫療

領域	長期投資價值	效益
永續發展	環境、社會、經濟的永續性	降低經營成本 ，降低經營風險 ，吸引投資 ，提高品牌價值 ，開拓新市場
生技醫療	對人類健康福祉的貢獻	強勁的市場需求 ，技術創新與突破 ，作為避險資產的潛力

深度科技與FinTech：引領創新與金融效率的雙重引擎

深度科技，特別是人工智慧（AI）、大數據、區塊鏈等技術，與金融科技（FinTech）的結合，正在以前所未有的方式推動金融業的創新與效率提升。這種結合不僅改變了金融服務的模式，也為消費者和企業帶來了更便捷、更高效、更個性化的金融體驗。

深度科技在金融領域的應用主要體現在以下幾個方面，進而引領創新與金融效率的提升：

創新驅動

1. 個性化金融服務：AI和機器學習技術能夠深度分析用戶的交易歷史、消費習慣、風險偏好等數據，從而為用戶提供量身定製的投資建議、理財方案、保險產品等。這使得金融服務不再是千篇一律，而是能夠精準滿足個別客戶的需求。例如，機器人顧問（Robo-Advisors）利用演算法為投資者提供個性化建議，降低了投資門檻。
2. 新產品與服務的開發：區塊鏈技術的去中心化、不可篡改和透明性等特點，為加密貨幣、去中心化金融（DeFi）、代幣化資產（如房地產、藝術品的代幣化）等創新產品提供了技術基礎。這些創新不僅拓展了金融服務的邊界，也為投資者帶來了更多元的選擇。
3. 優化風險管理與詐騙偵測：AI和大數據分析能夠實時監控交易行為，識別異常模式，從而更有效地偵測詐騙、異常交易，並更精準地評估信用風險。這不僅降低了金融機構的損失，也保護了消費者的資金安全。
4. 金融普惠性的提升：透過數位化平台和創新的借貸模式（如P2P借貸），金融科技打破了傳統金融服務的地域和時間限制，讓更多 previously unbanked 或 underbanked 的人群能夠獲得金融服務。

金融效率提升

1. 流程自動化與效率提升：AI、自動化技術和智能客服（如Chatbot）能夠處理大量的重複性任務，如貸款申請、支付處理、客戶諮詢等，極大地提高了處理速度和效率，並降低了營運成本。例如，通過自動化系統，貸款申請和支付處理可以在短時間內完成。
2. 降低營運成本：數位化和自動化減少了對實體分支機構和人工處理的依賴，有效降低了銀行的營運成本，包括人力成本、系統維護成本等。
3. 快速的交易與支付：區塊鏈技術的應用，特別是在跨境支付領域，能夠顯著加快交易速度，降低交易費用，解決了傳統跨境匯款費用高昂和時間冗長的問題。
4. 精準的數據分析與決策：大數據和AI技術能夠對海量金融數據進行高效分析，為金融機構提供更精準的市場預測、風險評估和業務決策支持。

深度科技與FinTech的結合如何引領創新與金融效率？

深度科技，尤其是AI、大數據和區塊鏈等技術，與金融科技（FinTech）的融合，是推動現代金融業發展的核心動力。這種融合通過以下幾個關鍵方式引領創新和效率提升：

• 技術賦能：AI、大數據、區塊鏈等技術的進步，為金融服務的創新提供了堅實的基礎。例如，AI在信用評估、詐騙偵測、個性化推薦等方面發揮著關鍵作用。區塊鏈則為安全、透明的交易和數字資產提供了可能。
• 流程再造：FinTech利用這些技術，對傳統金融業務流程進行了徹底的改造，實現了自動化、無紙化和數字化。這不僅縮短了業務處理時間，也減少了人為錯誤，從而大幅提升了運營效率。
• 客戶體驗升級：通過個性化服務、便捷的支付方式、快速的交易體驗，FinTech顯著提升了客戶的滿意度。
• 拓展服務範疇：FinTech打破了傳統金融服務的壁壘，催生了新的金融業態，如P2P借貸、數字貨幣、嵌入式金融等，擴大了金融服務的覆蓋面，並促進了金融包容性。

總體而言，深度科技與FinTech的結合，正在重塑全球金融服務格局，不僅為金融機構帶來了前所未有的創新機遇，也為提升金融服務的效率和可及性開闢了新的道路。

新創投資風向:2024-2025最具潛力技術領域結論

展望2024-2025年，新創投資風向:2024-2025最具潛力技術領域將持續圍繞著具備創新技術、能解決社會問題，且有長期發展潛力的產業 。人工智慧的應用擴展、健康醫療的迫切需求、永續發展的重要性、太空探索的戰略地位以及Web3的創新，都將是投資者關注的焦點 .

對於創業者而言，除了掌握技術，更要重視商業模式的建立 。在這個快速變化的時代，新創需要展現更大的韌性，敏銳地觀察市場變化，並加速迭代，以適應未來的挑戰 。同時，政府的支持也至關重要，透過政策引導、資金挹注，以及國際資源的鏈結，能夠提升新創在國際市場的競爭力 .

而對於投資者來說，深入瞭解各領域的技術發展趨勢，謹慎評估新創公司的商業模式和團隊實力，將是在這波新創投資浪潮中穩健前行的關鍵 。

總之，把握新創投資風向:2024-2025最具潛力技術領域，才能在變局中掌握先機，共同打造更具創新和活力的未來 .

新創投資風向:2024-2025最具潛力技術領域 常見問題快速FAQ

2024-2025年新創投資的熱點領域有哪些？

人工智慧（AI）、健康醫療與生技、永續發展與綠色科技、金融科技（FinTech）以及深度科技（Deep Tech）將是投資焦點 [1]。這些領域在技術創新、市場潛力及社會需求上具有重要性。

為何AI持續成為投資焦點？

生成式AI的快速發展吸引大量資金，AI應用範圍廣泛，從基礎設施到各行業垂直應用，都展現出巨大潛力 [1]。

健康醫療與生技領域的投資重點是什麼？

新藥研發、數位健康及再生醫療是主要投資方向 [1]。AI與健康醫療的結合，為該領域注入了新活力。

永續能源與綠色科技為何吸引越來越多投資？

全球對氣候變遷的關注增加，推動了對再生能源、減碳技術與綠色金融的投資 [1]。

太空科技的市場前景如何？

市場預期到2040年，太空產業的市場規模有望突破1兆美元 [1]。火箭發射、衛星服務及國防航太是重點投資領域。

生成式AI有哪些投資機會？

生成式AI在內容創作、軟體開發、醫療保健和製造業等領域都有廣泛應用，帶動GPU、伺服器等基礎設施建設 [1]。

垂直應用軟體是什麼？

垂直應用軟體專注於滿足特定行業需求，提供高度客製化的解決方案，在數位轉型和效率提升方面扮演關鍵角色 [1]。

永續發展對企業有哪些效益？

永續發展能降低企業經營成本和風險，吸引投資，提高品牌價值，並開拓新市場 [1]。

生技醫療產業為何具備長期投資價值？

全球人口老化、慢性疾病增加及對個性化醫療的需求上升，持續推動生技醫療市場的增長 [1]。

深度科技如何推動金融創新？

深度科技透過個性化金融服務、新產品開發、優化風險管理和提升金融普惠性，引領金融創新 [1]。

深度科技如何提升金融效率？

深度科技透過流程自動化、降低營運成本、加速交易支付和提供精準數據分析，提升金融效率 [1]。